Accompagner le client du cabinet sur la stratégie retraite de ses régimes obligatoires

 Régimes obligatoires des salariés et artisans / commerçants

1.1. Régime de retraite de base

• Âge de départ et conditions du taux plein

• Validation des trimestres et calcul de la retraite de base

• Départ anticipé et stratégies associées

• Cumul emploi-retraite et surcote / décote

• Retraite progressive et rachat de trimestres

• Cotisation volontaire et conditions de réversion

1.2. Régime complémentaire AGIRC-ARRCO (salariés)

• Acquisition et calcul des points retraite

• Conséquences d’un départ sans taux plein

• Système malus/bonus

• Conditions de réversion

1.3. Régime complémentaire SSI (artisans / commerçants)

• Acquisition et calcul des points retraite RCI

• Départ sans taux plein

• Possibilités de rachat

• Conditions de réversion

2. Régimes obligatoires des professions libérales

2.1. Régime de base CNAVPL

• Modalités d’acquisition des points retraite

• Âge de départ, taux plein, validation des trimestres

• Décote / surcote, départ anticipé

• Cumul emploi-retraite et retraite progressive

• Rachat de trimestres

• Conditions de réversion

2.2. Régimes complémentaires spécifiques

• Présentation des 11 caisses, focus sur CARPIMKO, CIPAV, CARMF

• Acquisition de points et calcul de la retraite complémentaire

• Avantages sociaux vieillesse (ASV) pour CARPIMKO et CARMF

• Possibilités de rachat et conditions de réversion

• Réforme des cotisations depuis le 1er janvier 2023 et impact pour les clients

3. Lecture et correction du relevé de carrière

• Utilisation du site officiel « lassuranceretraite.fr »

• Téléchargement et interprétation du relevé de carrière

• Âge de départ possible, nombre de trimestres, salaire annuel moyen, points retraite complémentaire

• Identification et régularisation des anomalies (régime de base et complémentaire)

• Évaluation indicative globale des droits retraite

• Chiffrage des éventuels rachats de trimestres